今天国际上最惊人的新闻，莫过于“潘多拉文件”的泄密。一个1190多万份机密文件的调查，详细描述了在一个不透明的金融世界里，世界各国政要、君主、亿万富翁等，是如何利用离岸金融系统例如信托,规避了一系列的调查。
“潘多拉文件”项目是由国际调查记者联盟（ICIJ）构思和组织的，来自14个离岸组织。这些文件详细说明了29000多个离岸账户，包含的数据比2016年从Mossack Fonseca律师事务所泄露的巴拿马文件的两倍多。账户拥有者中有130多人被《福布斯》杂志列为亿万富翁，还有来自90多个国家和地区的330多名公职人员。
以此，华盛顿邮报详细介绍了相关情况，将发表8篇文章及视频着重报道。今天公布的三篇中，已涉及约旦国王阿卜杜拉和俄罗斯总统普京，英国前首相托尼布莱尔等重要人士。
据报道英国前首相托尼·布莱尔与其妻子，于 2017 年通过收购巴林部长扎耶德·本·拉希德·阿尔扎亚尼 (Zayed bin Rashid Alzayani) 拥有的一家英属维尔京群岛公司，在 2017 年获得了位于马里波恩的650万英镑办公室的所有权。这笔交易为他们节省了312000英镑的财产税。托尼的妻子告诉《卫报》，“其中没有任何异常或不正当行为”，并补充说她在购买房产之前并不知道卖家的身份。
与俄罗斯总统弗拉基米尔·普京 (Vladimir Putin) 有关系的一名俄罗斯妇Svetlana Krivonogikh，于 2003 年在蒙特卡洛 (Monte Carlo) 分娩后几周就成为了一个豪华公寓的所有者。该公寓耗资360万欧元，包括两个停车位和一个游泳池，这是通过英属维尔京群岛的一家公司购买的。
另外约旦国王在伦敦、华盛顿和加州马里布秘密购买价值超过1亿美元的房产。美国在 2020 年向约旦提供了超过15亿美元的援助——尽管国王的律师告诉记者，他没有滥用援助或公共资金。据报道，国王在2014年至2017年间利用离岸账户网络以近7000万美元的价格购买了马里布的三处相邻房产。该报称，中间一处包含七间卧室、九间浴室、一个健身房、一个电影院和一个游泳池。
文件中还提到了阿塞拜疆13年的总统伊利哈姆·阿利耶夫 (Ilham Aliyev)，其中详细说明了他如何利用他的家人和同事关联的离岸公司网络在英国交易了价值约4亿英镑的财产。这家人购买了17处房产，其中包括为总统11岁的儿子在伦敦建造的价值3300万英镑的办公大楼。同时还揭露了捷克、肯尼亚、厄瓜多尔等国领导人秘密拥有的数百万美元财产和现金。基金则收取业绩报酬，通常不收管理费。
美国和其他西方领导人经常谴责小国家，指责他们宽松的银行系统，几十年来一直被洗钱者利用。而这次披露对美国官员和其他西方领导人来说是触目惊心的。这些文件提供了大量的新证据，表明南达科他州现在在金融保密方面与欧洲和加勒比地区等不透明的司法管辖区相匹敌。
国际调查记者联盟 (ICIJ) 获得的超过 1190 万份财务记录中，这些文件包括私人电子邮件、秘密电子表格、秘密合同和其他记录，该数据主要来自一家律师事务所，但新材料包含来自在瑞士、新加坡、塞浦路斯、伯利兹和英属维尔京群岛等国家和地区运营的 14 家独立金融服务实体的记录。
相信大家都很好奇，什么是离岸信托？为什么这么受政要富豪的青睐？
什么是离岸金融？
离岸金融市场（offshore finance market），是指主要为非居民提供境外货币借贷服务的国际金融市场，亦称境外金融市场，其特点可简单概括为市场交易以非居民为主。世界主要的离岸金融市场有英国伦敦、美国、日本东京、瑞士、新加坡、卢森堡以及南美洲、欧洲、中东及亚太纽约、地区的岛屿国家或地区，如开曼群岛、维京、百幕大等。
什么是信托?
信托是一种通常涉及三方的协议：委托人为了受益人的利益，将有价值的东西交给受托人保管。
你可能听说过这样的信托，一个富有的祖父母可能会和一个叔叔一起，为孙子设立一个信托，每月给孙子一笔津贴，而不是一次性的遗产。
但并不是所有的信托都是如此简单的。信托是很灵活的，信托的每一方都可能是个人、一群人、一家公司或一个组合，信托的资产可以是现金、公司的股份、房地产、艺术品等任何类型的财产，每个信托可以有不同的运作规则。
这种灵活性有时被滥用打开方便之门。在美国的一些州，信托律师和公司在支持这个行业的立法者的帮助下，制定了精心设计的信托结构，可以使资产远离债权人和调查人员。
信托可以提供高度的保密性，知名人士可以设立信托。此次潘多拉文件对一个人们不熟悉的平行金融世界进行迄今为止最全面的披露，产生的后果预计可以影响好几代人，无论是对政治体系，还是金融系统。
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