本月初，英国内政大臣代表英国政府发布了一则新法案，该法案主要针对了非法移民，宣布非法入境者将被禁止定居英国并被永久遣离，并且加强了拘留权，可以说是不给非法移民一点空子钻，就连首相苏纳克也说：“这个法案会‘一劳永逸’地收回英国对边界的控制权。”
文件一经发布，就有一些人猜测其是否跟近期英国政府对于非法移民的打击有关，英国政府要整顿移民了吗？事实上，该审查虽然一直都有，但是从2022年4月12日开始暂停了近一年，现在重启，确实在一定程度上体现了英国政府想要重新整理移民问题的立场。不过此举对于大多数人来说没有太大影响，因为英国移民部规定，银行和金融机构不仅要审核“新开立账户”，也要审查目前已有的账户，只要具有英国合法身份的人，就能持有英国金融账户，这次的审查主要是为了防止那些在英国没有合法居留身份的人，拥有、或者从英国银行账户中获益。
银行的KYC有一套完整的机制，主要包括四个内容：
个人账户KYC需要提供：
另外，KYC也需要对业务有控制权的人员进行身份识别。在英国，受益所有人被称为重要控制人 (PSC)，英国政府要求所有重要控制人（即在公司结构中的任何实体中拥有 25% 或以上权益的个人）提供两种形式的身份证明。
第一种形式为主要身份证明，根据文件，政府希望收到原始的身份证明文件，但如果不可能，副本必须被证明是原始文件的真实副本。以下为具体要求：
第二种形式的身份证明必须确认个人的永久居住地址，以下为可以提供的材料：
审查材料不接受通过互联网打印的水电费账单，只有在印有账户持有人地址的盖章和认证的情况下，才可以接受在线银行对账单。并且他们也不接受移动电话账单、商店卡对账单和任何显示“转交地址”或非住宅地址的文件。
重要的是要注意，个人和企业账户的具体 KYC 要求可能会因银行和开设的账户类型而异。客户应向其银行查询完成KYC流程所需的确切文件和信息。
总而言之，对于银行而言，KYC不仅可以帮助银行识别和管理潜在的风险，还可以让银行更好地了解客户的需求和风险，为客户提供更加个性化的服务，从而增强客户对银行的信任和忠诚度。对于客户而言，KYC 可以帮助银行更加深入地了解客户，为客户提供更加精准的产品和服务，提高客户满意度和体验。
最近，有许多首席代表签证的持有人联系彼得森律师行，表示其英国的分公司收到公司开户银行的信件，要求填写相关资料并寄回银行以供银行的审查。
如果您对KYC有疑问，或者遇到上述情况，不知道如何处理，欢迎您联系彼得森律师行进行咨询。
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